Всё о том, как получить накопительную часть пенсии в Сбербанке: пошаговая инструкция

Накопительная часть пенсии позволяет получить дополнительный доход тем гражданам, которые заранее позаботились о ее переводе. Официальная заработная плата и большой стаж работы способствуют увеличению взносов. «Сбербанк» является одним из лидеров рынка негосударственного пенсионного страхования и обеспечения. Компания отличается высочайшим рейтингом надежности и обеспечивает 100% выплаты клиентам, которые достигли пенсионного возраста.

Показать содержание

• Существует ли такая возможность?
• Условия и основания для выплаты 6% взносов
• Пакет документов для получения
• Этапы
Как оформить заявление?     
• В какие сроки происходит зачисление средств?
• Какие проблемы могут возникнуть?

Существует ли такая возможность?

Воспользоваться правом получения выплаты из коммерческого фонда крупнейшего банка страны могут клиенты, которые заключили договор обязательного пенсионного страхования (ОПС) до момента выхода на пенсию или достижения возраста для социальных отчислений из ПФР. На 2017 год правом выхода на пенсию могут воспользоваться женщины, достигшие 55 лет, и мужчины в возрасте 60 лет.

Условия и основания для выплаты 6% взносов

Для получения накопительной части важно, чтобы гражданин, который решил увеличить свои пенсионные взносы с помощью фонда «Сбербанка», работал официально и его работодатель уплачивал суммы в Пенсионный фонд РФ. В противном случае накопительная пенсия формироваться не будет, так как у фонда не будет взносов для их последующего индексирования.

Выплаты также не смогут получить те клиенты, которые ранее состояли в негосударственном фонде банка, но решили выбрать иную компанию или вернуться обратно в Пенсионный фонд РФ.

Иных оснований для отказа в получении средств от фонда «Сбербанка» нет. Выплатой также могут воспользоваться те клиенты, которые стали пенсионерами досрочно.

Пакет документов для получения

Получить накопления клиенты банка могут при наличии следующих документов:

• Паспорт.
• СНИЛС.
• Договор об обязательном пенсионном страховании (ОПС).

  Если клиент утратил договор, банк не вправе отказать в принятии заявления на получение средств.

• Счета для зачисления средств.
• Документа, подтверждающего право на получение пенсии. Например, пенсионное удостоверение.

В качестве способа получения клиент может выбрать любой удобный для себя вариант: перечисление суммы взносов на карту или счет в банке.

Если получатель средств умер, его взносы могут получить родственники. Накопительная часть пенсии наследуется и передается по закону. В таком случае родственники умершего обязаны предоставить свидетельство о смерти, право на наследство по закону и документы, подтверждающие наличие у клиента договора ОПС.

В качестве счета для зачисления может быть выбран либо счет клиента (с последующим получением суммы по наследству), либо счет его ближайшего родственника.

Этапы

Чтобы оформить выплату из НПФ «Сбербанка», клиент должен:

1. Прийти в отделение Пенсионного фонда за получением документа о пенсионных выплатах или права на получение пенсии. Иногда сотрудники фонда предлагают выписать справку, в которой указывается, что с определенной даты гражданин достиг возраста, необходимого для начислений из ПФР.
   Внимание! некоторые граждане выходят на пенсию досрочно, например, за выслугу лет. Такие категории вправе рассчитывать на более ранние выплаты.
2. Обратиться с пакетом документов в ближайшее отделение «Сбербанка».

   Необязательно приходить в тот филиал, в котором оформлялась услуга. Принять заявление от физического лица на получение выплаты могут администраторы всех филиалов. Процесс оформления занимает около 30 минут.

3. Написать заявление на получение средств.

После написания заявления клиенту остается только ждать ответа от банка. Проконтролировать выплаты рекомендуется в Личном кабинете участника договора.

Если гражданин, совместно с договором ОПС, оформил иные услуги, позволяющие софинансировать будущую пенсию (например, индивидуальный пенсионный план), он может воспользоваться правом одновременного получения всех выплат. Или наоборот, написать заявление только на одну из выплат. Отсрочка выхода на пенсию автоматически увеличивает ее будущий размер. Все накопления, инвестированные частным фондом «Сбербанка», наследуются.

Как оформить заявление?

Заявление подписывает собственноручно сам клиент. Форма – в соответствии с требованиями банка. Бланки заявлений представлены в Личном кабинете участника договора обязательного пенсионного страхования.

1. В «шапке» заявления указывается территориальное отделение банка, к которому относится выбранный клиентом филиал.
2. Основная часть состоит из обращения клиента «Прошу предоставить мне единовременную выплату накопительной части пенсии в связи с достижением пенсионного возраста».
3. Так как перевод средств осуществляется на один из счетов клиента, в договоре прописывается номер счета и реквизиты банка, в котором он открыт.

   Пример: Московский банк, № филиала, далее – счет клиента (20-значный).

4. Далее указывается дата принятия документа и ФИО с подписью клиента.

К заявлению прикладываются копии документов клиента. Администратор заверяет копии и проверяет заявление на отсутствие ошибок, сверяет актуальность информации.

Скачать бланк заявления о единовременной выплате средств пенсионных накоплений

В какие сроки происходит зачисление средств?

Срок рассмотрения заявления обычно занимает не более 1 месяца, но в некоторых случаях он может быть увеличен (например, если сроки рассмотрения заявления попадают на государственные праздники, количество дней для зачисления автоматически увеличивается).

Обычно клиенту приходит СМС-уведомление от банка о принятом решении. В уведомлении указывается, от какого числа пришел ответ, а также что средства перечислены на один из счетов.

Какие проблемы могут возникнуть?

Иногда сроки выплаты инвестированной банком пенсии могут быть намного длиннее (до трех месяцев), или же клиенту приходит отрицательный ответ в зачислении средств.

Основной проблемой при получении финансов является смена ФИО клиента или ошибка в идентификации (актуализации) информации об участнике договора ОПС. Чтобы этого избежать, следует:

• При смене ФИО обратиться в любое отделение банка с актуальными данными для изменения информации в НПФ.
• Самостоятельно изменить данные в Личном кабинете клиента (на сайте негосударственного фонда).
• Проверить статус перевода в Личном кабинете или офисе банка.

Есть клиенты, которые перевели накопительную часть до 2016 года и не подтвердили переход в негосударственный фонд в ПФР, по-прежнему остались в статусе «молчунов» – тех, кто не воспользовался правом оставить 6% в накоплениях НПФ. У таких граждан пенсия будет формироваться только на страховые выплаты, и они не смогут получить дополнительный инвестированный доход от НПФ «Сбербанка».

В исключительных случаях фонд может отказать клиентам в переводе 6% на личные пенсионные накопления. Отказом может послужить некорректно предоставленная информация или ошибка в анкете, крайне редко – отсутствие содействия со стороны предыдущего негосударственного фонда.

Пример: клиент желает перевести пенсионные накопления в «Сбербанк», хотя уже несколько лет состоит в другой частном пенсионном фонде. Если с момента перевода прошло не менее 1 года, а положительного ответа от НПФ «Сбербанка» не пришло (по почте или в СМС-уведомлении), рекомендуется проверить статус в Личном кабинете клиента или обратиться в филиал банка.

Получить накопительную часть пенсии в “Сбербанке” может любой клиент, который заранее позаботился о ее переводе в крупнейший частный пенсионный фонд страны. Написание заявления занимает не более 30 минут. Процесс зачисления, как правило, 2-3 недели. Клиент сам выбирает, какой способ получения ему по душе. Бесплатный Личный кабинет делает контроль за исполнением обязательств фонда простым и удобным.